金融管理、银行与保险理学硕士

理解和评估企业的整体战略方向，识别内部和外部的机会和挑战，制定有效的商业策略以提高企业竞争力和市场份额。

探讨与银行数字化相关的新兴民事责任风险。业务数字化的兼容性。银行数字化的盈利性。银行数字化转型的挑战。考虑客户行为变化，整合数字化到购买策略中，组织实体银行和虚拟银行之间的协同作用。创建一个互动策略，在不同的渠道之间传达统一的信息，以改善客户的连接体验。

细分营销商业模式：零售银行、私人银行、融资与投资银行、直接银行、纯玩家和拥有支付手段的混合玩家（如移动支付、无接触芯片卡、PayPal）。金融科技和银行数字化带来的新范式。数字新进入者对银行生态系统的影响。区块链的原则：存储能力、虚拟连续性和技术架构。加密货币及其监管。如何购买、存储和使用加密货币。加密货币的挑战。平台之间的竞争。网络犯罪保险计划，ERM方法。专门的信息风险管理系统。

细分营销商业模式：零售银行、私人银行、融资与投资银行、直接银行、纯玩家和拥有支付手段的混合玩家。

建立顾问与客户之间的关系。通过合适的提问识别客户需求。提供有附加值的解决方案。处理客户的意见和异议。结束谈话或达成销售。

与数字化相关的银行民事责任新风险。银行商业模式数字化与CRD 4、Solvency 2、MIF 2、LABFT、股东权利指令、LSF等的兼容性。数字化相关的营业损失合同。数字化带来的隐私和公共自由风险。

了解银行业务在存款和贷款操作中的制度框架。理解银行对企业客户的特殊处理方式。支持企业的财务操作（客户应收账款管理、现金管理等）和个人的金融操作（房屋贷款）。利用杠杆效应进行投资操作的金融结构（如SCI、LBO）。

了解投资服务提供商活动的法规，特别是制度框架、合规组织、反洗钱、市场滥用、银行营销和客户关系等。掌握从业所需的基本技术知识，包括金融工具及其风险、为第三方账户管理、市场的运作和组织、后市场、证券发行和操作、会计和财务基础知识。

整理来自多个来源和不同格式的数据，以构建清晰的仪表板。自动化数据收集以减少决策时间并尽量减少因重新输入而产生的错误。展示数据并改进信息的视觉传达。

掌握税收计算的基础（应税个人、地域规则、纳税家庭、家庭配额、净分类收入）。计算总收入、可扣除的费用、适用的收入减免和税收减免。了解投资、财产和财产转移的税收。

通过模拟商业游戏、专业模拟、演讲等方式提升学员的简历和姿态；通过职业研讨会（简历、专业社交网络、辅导等）以及职业会议和大师班来提高专业技能。

评估银行和保险业务中的经济、金融、法律和操作风险。分析可能对市场产生影响的财务、经济和地缘政治信息。评估操作风险。制定预防和纠正行动计划。识别客户企业的财务风险并提出对冲解决方案（衍生品、掉期）。

分析客户的财务和资产状况。进行客户资产结构的评估。与客户一起确定目标并制定资产诊断报告。根据客户的情况、法律和税务限制，向客户推荐合适的资产解决方案。制定财务战略并将客户推荐给专家（公证人、律师、税务顾问）。与客户协商制定管理授权，并跟踪投资操作的绩效。

评估方法：资产价值、收益价值、商誉、分配能力、基于现金流、价值创造、复合方法、行业方法。从价值到价格的转换，影响操作和企业转让的内部和外部因素。研究企业转让的法律、税务、财务和社会限制。

在构建投资组合时运用现代投资组合理论的原则。在授权管理的框架下开发和管理虚拟投资组合。通过使用替代投资（房地产、大宗商品、私募股权基金）应用风险多元化原则。了解大牌基金经理的投资组合管理规则和方法。了解主要的管理类型：主动管理与被动管理，价值投资与成长投资，市场时机选择与个股选择。熟悉集体管理的环境和参与者。使用集体管理产品（如公募基金）构建适合客户风险偏好的投资组合，提升客户体验。理解银行和保险的竞争环境及未来挑战，掌握金融市场营销的价值创造机制和特点。

了解保险市场的特点及其参与者（保险公司、总代理、经纪人、风险管理者、精算师等）。在谈判中掌握保险工具和技术（合同条款、价值确定、被保险人应承担的处罚、各方责任等）。全面了解保险产品。了解客户管理和开发策略的前提条件。分析客户情况并识别其保险需求。列出保护和预防风险的手段。诊断风险性质并估算事故发生时的损失金额。

理解股票市场、货币市场和债券市场的组织，从订单执行到后市场操作（交割、清算）的全过程，包括订单的谈判和执行。掌握主要金融工具（股票和债券）的估值和风险管理技术。使用利率产品和对冲工具进行现金管理。

应用企业的主要战略理论。进行战略案例研究、企业咨询和组织管理。组织、规划和实施策略，以确保银行分支机构的顺利运行。

使用财务信息收集和分析工具。对企业的盈利能力、投资和融资政策进行诊断。根据所选视角（投资者或债权人），对企业进行财务分析，符合法国标准（税务报表）或国际标准（IFRS和US GAAP）。

使学员了解应用研究论文的预期要求。构建问题，进行文献综述，选择研究方法，提出建议。

书面考试 / 论文答辩