Master of Science Manager Financier, Banque & Assurance

Parfaire les techniques de compréhension et de communication en langue anglaise dans un contexte financier et juridique. Les étudiants peuvent avoir l’obligation de passer le TOEIC selon leur campus d’accueil.

Ce module a pour objectif l’approfondissement des compétences des apprenants en informatique pour répondre à la demande des entreprises en matière de suivi budgétaire ou commercial, de management de projet, de gestion du personnel et de communication : Excel, Word, Powerpoint, outils de travail en équipe, logiciels métiers. Il vise à être performant sur les outils bureautiques, identifier et corriger rapidement les erreurs, personnaliser les outils existants ou créer ses propres outils.

L’objectif est d’acquérir les compétences clés en termes de gestion budgétaire et de reportions. L’accent sera notamment mis sur l’architecture budgétaire, avec la mise en œuvre des documents de synthèse, le contrôle de gestion des projets et son lien avec la gestion budgétaire, la réalisation et le pilotage des tableaux de bord.

Ce module permet aux apprenants d’améliorer leur CV et leur posture à travers notamment des mises en situation (business games, simulation professionnelle, prise de parole, etc.) ; des ateliers pratiques et professionnalisants (CV, réseaux sociaux professionnels, coaching, etc.) ainsi que des conférences métiers et master class.

Ce module a pour objectif d’apprendre la réalisation d’un Business Plan ou plan d’affaires : conception de projet chiffré de création ou de développement d’entreprise. Plusieurs étapes sont abordées : étude de faisabilité, ciblage des marchés, opportunités et risques, forces et faiblesses, communication, plan de financement et rentabilité.

Appliquer les variables dans la programmation Python pour stocker, modifier et récupérer des données. Évaluer les implémentations de boucles en termes de performance et de lisibilité, et créer des structures de boucles complexes pour résoudre des problèmes de programmation avancés. Appliquer Pandas pour les tâches de manipulation et d’analyse des données.

Ce module dispensé de manière hybride permettra de comprendre le rôle de l’Autorité des Marchés Financiers dans la régulation et la supervisions des marchés financiers, au travers de sujets suivants : instruments financiers, cryptoactifs et risques, gestion collective, fonctionnement de l’organisation des marchés, post-marché et infrastructures des marchés, émissions et opérations sur titres et enfin les bases comptables et financières.

Décryptage des 3 marchés principaux :

• Le marché des particuliers (activités bancaires classiques, banques en ligne, épargne-placements, crédit immobilier et hypothécaire, services extra bancaires).
• Le marché des professionnels (la gestion des comptes, LLD, prêts).
• Le marché des entreprises (affacturage, crédits, produits de gestion de trésorerie)

Étude des deux grandes catégories :

• Le marché des particuliers (assurance vie, épargne salariale, prévoyance, assurance santé, assurance IARD).
• Le marché des entreprises et des professionnels (responsabilité civile professionnelle, assurance multirisques, assurance risques industriels et météorologiques, accidents de travail et maladies professionnelles, garantie chômage des dirigeants)

Maîtriser le cadre contractuel, juridique et fiscal de la souscription de l’assurance-vie, des actes de gestion en cours de contrat, de l’assurance-vie en matière de succession après un décès. L’intérêt du contrat d’assurance-vie et apprendre à le commercialiser.

Les fondamentaux : le régime fiscal et plus-values. Fiscalité des placements à revenu fixe, fiscalité des dividendes, l’IFU, opérations de bourse à titre habituel. La fiscalité des actions, des SCPI, des SICAV et des FCP, des warrants. La fiscalité des comptes : assurance vie, PEA, comptes titres.

Les outils modernes du diagnostic. Les retraitements nécessaires de l’information. Les outils d’aide au diagnostic financier : l’étude de la profitabilité, de la solvabilité et de la structure financière de l’entreprise. L’étude de la rentabilité. La politique d’investissement. La structure financière de l’entreprise et les politiques financières.

Evaluation des titres ; constitution de sociétés ; augmentation de capital ; convergence du PCG vers les normes IFRS. Maîtrise de la procédure comptable, consolidation des comptes, affectation du résultat, réduction de capital.

Notion de valeur : actualisation, capitalisation et évaluation. Sensibilité et duration d’une obligation. Modèles de mesure de performance des différents actifs financiers. L’efficience des marchés financiers. Les modèles de marchés.

Les projets d’investissements : les critères de sélection ainsi que l’approche par les options réelles. Les modalités de financement : les quasi fonds propres, les financements obligataires, les titres de créances négociables, l’introduction en Bourse, le capital-risque. Théories explicatives du choix de financement. Trésorerie et gestion des flux centralisés. L’évaluation financière de l’entreprise.

Rentabilité et digitalisation bancaire. Enjeux de la transformation digitale dans la banque. Les contrats perte d’exploitation liés à la digitalisation. Les risques d’atteinte à la vie privée et libertés publiques et la digitalisation.

Initiation à Bloomberg. Simuler des opérations financières et patrimoniales et formuler des recommandations.

Comprendre et maitriser les principes d’actualisation et de capitalisation. Calcul des intérêts. Comparaison des flux financiers dans le temps. Calcul des principaux indicateurs de rentabilité dans un projet d’investissement.

EXAMENS ET SOUTENANCE DE RAPPORT PROFESSIONNEL

Les nouveaux risques de responsabilité civile bancaire liés à la digitalisation. Compatibilité de la digitalisation du business. Rentabilité et digitalisation bancaire. Enjeux de la transformation digitale dans la banque. Prise en compte de l’adaptation aux nouveaux comportements des clients en intégrant le digital dans la stratégie d’achat et organiser la synergie entre banque physique et virtuelle. Créer une stratégie interactive entre les différents canaux pour adresser un message unique au client et améliorer son expérience de client connecté.

Segmentation marketing des business model : les banques de détail, les banques privées, les banques de financement et d’investissement, les banques directes, les pure players, les acteurs hybrides disposant des moyens de paiement (paiement mobile, carte à puce sans contact, PayPal). Les nouveaux paradigmes apportés par l’offre FINTECH et la digitalisation bancaire. Les nouveaux entrants digitaux bouleversant l’écosystème bancaire. Les principes de la blockchain : capacité de stockage, continuité virtuelle et architecture technique. Crypto-monnaie et réglementation. Acheter, stocker et payer en crypto-monnaie. Les enjeux de la crypto-monnaie. La concurrence entre les plateformes. Les programmes d’assurance cybercriminalité, méthodologie ERM. Le système d’information risk management dédié.

Segmentation marketing des business model : banques de détail, banques privées, banques de financement et d’investissement, banques directes, pure players et les acteurs hybrides disposant de moyens de paiement.

Établir un rapport entre le conseiller et le client. Identifier les besoins de ses clients par un questionnement adapté. Proposer des solutions à valeur ajoutée. Traiter les remarques / objections de ses interlocuteurs. Conclure un entretien / une vente.

Les nouveaux risques de responsabilité civile bancaire liés à la digitalisation. Compatibilité de la digitalisation du business model bancaire avec CRD 4, Solvency 2, MIF 2, LABFT, directive droits des actionnaires, LSF… Les contrats pertes d’exploitation liés à la digitalisation. Les risques d’atteinte à la vie privée et libertés publiques et digitalisation.

Découvrir le cadre institutionnel de l’activité bancaire dans les opérations de dépôts et de prêts. Comprendre les spécificités de l’approche bancaire de la clientèle entreprise. Accompagner les opérations financières de l’entreprise (gestion des créances client, gestion de la trésorerie…) et du particulier (crédit immobilier). Montages financiers avec effet de levier pour des opérations d’investissement (SCI, LBO).

Connaître la règlementation des activités exercées par les prestataires de services d’investissement et notamment le cadre institutionnel, l’organisation de la conformité, la lutte notamment le cadre institutionnel, l’organisation de la conformité, la lutte anti-blanchiment, les abus de marché, le démarchage bancaire et la relation client. Maîtriser les connaissances techniques minimales requises pour l’exercice de la profession et notamment les instruments financiers et leurs risques, la gestion pour compte de tiers, le fonctionnement et l’organisation des marchés, le post-marché, l’émission et les opérations sur titres, les bases comptables et financières.

Organiser les données provenant de plusieurs sources, dans différents formats afin de construire des tableaux de bords clairs. Automatiser la collecte des données afin de réduire le temps de la prise de décision et minimiser les erreurs due à la re saisie. Présenter les données et améliorer la communication visuelle des informations.

Maîtriser les fondements du calcul de l’impôt (personnes imposables, règles de territorialité, foyer fiscal, quotient familial, revenus nets catégoriels). Calculer le revenu brut global, les charges déductibles, les abattements applicables sur le revenu et les réductions d’impôts. Connaître la fiscalité des placements, du patrimoine et de la transmission du patrimoine

Ce module permet aux apprenants d’améliorer leur CV et leur posture à travers notamment des mises en situation (business game, simulation professionnelle, prise de parole, etc.) ; des ateliers pratiques et professionnalisants (CV, réseaux sociaux professionnels, coaching, etc.) ainsi que des conférences métiers et master class.

Évaluer les risques économiques, financiers, juridiques et opérationnels dans les opérations de banque et d’assurance. Analyser l’information financière, économique et géopolitique pouvant avoir une incidence sur les marchés. Évaluer les risques opérationnels. Mettre en place un plan d’actions préventives et correctives. Identifier les risques financiers de l’entreprise cliente et proposer des solutions de couverture (produits dérivés, swap).

Analyser la situation financière et patrimoniale du client. Réaliser un bilan de la structure patrimoniale du client. Définir avec le client ses objectifs et établir un diagnostic patrimonial. Orienter le client vers des solutions patrimoniales en prenant en compte sa situation, les contraintes juridiques et fiscales. Mettre en place une stratégie financière et orienter le client vers des experts (notaires, avocats, fiscalistes). Élaborer un mandat de gestion en concertation avec le client et suivre les performances des opérations de placement réalisées.

Approche de la valorisation, méthodes d’évaluation : valeur patrimoniale, valeurs de rendement, goodwill, capacités distributives, méthodes basées sur les flux, sur la création de valeur, méthodes composites, méthodes sectorielles. De la valeur au prix, facteurs internes et externes aux acteurs de l’opération et de la transmission d’entreprise. Étude des contraintes juridiques, fiscales, financières et sociales d’une transmission.

Connaitre les différents modes de financement pour l’entreprise et pour le particulier. Connaître les fondamentaux de l’analyse bancaire en vue de financer. Accompagner le client professionnel dans différentes étapes (création / développement). Connaitre les acteurs, les garanties et les organismes de cautionnement. Déterminer les critères d’octroi de financements.

Utiliser les principes de la théorie moderne du portefeuille dans la constitution d’un portefeuille.
Développer et gérer un portefeuille fictif dans le cadre d’une gestion sous mandat. Appliquer les principes de diversification des risques en utilisant des investissements alternatifs (immobilier, matières premières, fonds de private equity). Découvrir les règles de bon sens et les méthodes de gestion de portefeuille des grands gérants.
Connaître les principaux types de gestion : gestion active vs gestion passive, gestion value versus gestion growth, market timing versus stock picking. Découvrir l’environnement et les acteurs de la gestion collective. Utiliser les produits de gestion collective (OPCVM…) pour bâtir un portefeuille adapté au profil de risque du client, de l’expérience client.
Comprendre les enjeux concurrentiels et les futurs défis de la banque et de l’assurance. Appréhender les mécanismes de création de valeur et les caractéristiques du marketing financier.

Comprendre les spécificités du marché de l’assurance et ses acteurs (compagnies d’assurance, agents généraux, courtiers, risk managers, actuaires…). Appréhender les outils et techniques de l’assureur (clauses contractuelles, fixation des valeurs, pénalités encourues par l’assuré, responsabilités des parties…) dans la négociation. Connaître le panorama complet des produits d’assurance. Connaître les prérequis à l’installation et la stratégie de développement d’un portefeuille clients. Analyser la situation du client et cerner ses besoins en assurances. Recenser les moyens de protection et de prévention des risques. Diagnostiquer la nature des risques et estimer le montant des pertes en cas de sinistre sur le site

Comprendre l’organisation des marchés actions, des marchés monétaires et obligataires, de la passation de l’ordre aux opérations de postmarché (livraison, compensation), en passant par la négociation et l’exécution de l’ordre. Acquérir les techniques de valorisation et de gestion des risques des principaux titres financiers (actions et obligations). Utiliser les produits de taux et les outils de couverture en gestion de trésorerie.

Mettre en pratique les grandes théories stratégiques de l’entreprise. Réaliser des études de cas stratégiques, conseil et organisation en entreprise. Organiser, planifier et mettre en œuvre une stratégie pour contribuer au bon fonctionnement d’une agence bancaire.

Utiliser les outils de collecte et d’analyse de l’information financière. Porter un diagnostic sur la profitabilité, la rentabilité, la politique d’investissement et de financement de l’entreprise. Réaliser une analyse financière d’entreprises en normes françaises (liasse fiscale) ou internationales (IFRS et US GAAP) en fonction du point de vue choisi (investisseur ou créancier).

Permettre aux apprenants de connaître les attendus du mémoire de recherche appliquée. Formuler une problématique, construire une revue de littérature, choisir la méthodologie de l’étude, émettre des préconisations.

Examens écrits et soutenance mémoire