Master of Science Gestion de Patrimoine & Marchés Immobiliers

L’objectif est d’acquérir les compétences clés en termes de gestion budgétaire et de reporting. L’accent sera notamment mis sur l’architecture budgétaire, avec la mise en œuvre des documents de synthèse, le contrôle de gestion des projets et son lien avec la gestion budgétaire, la réalisation et le pilotage des tableaux de bord.

Ce module a pour objectif d’apprendre la réalisation d’un Business Plan ou plan d’affaires : conception de projet chiffré de création ou de développement d’entreprise. Plusieurs étapes sont abordées : étude de faisabilité, ciblage des marchés, opportunités et risques, forces et faiblesses, communication, plan de financement et rentabilité.

Parfaire les techniques de compréhension et de communication en langue anglaise dans un contexte plus étendu que le domaine de l’anglais commercial.

Ce module a pour objectif l’approfondissement des compétences des étudiants en informatique pour répondre à la demande des entreprises en matière de suivi budgétaire ou commercial, de management de projet, de gestion du personnel et de communication : Excel, Word, Powerpoint, outils de travail en équipe, logiciels métiers. Il vise à être performant sur les outils bureautiques, identifier et corriger rapidement les erreurs, personnaliser les outils existants ou créer ses propres outils.

Le jeu d’entreprise s’effectue à l’aide d’un simulateur de gestion. Des groupes d’étudiants ont la responsabilité de gérer une entreprise en temps réel. Toutes les grandes fonctions de l’entreprise sont abordées. Les étudiants prendront des décisions dans le but de maximiser la rentabilité de l’entreprise

Ce module permet aux apprenants d’améliorer leur CV et leur posture à travers notamment des mises en situation (simulation professionnelle, prise de parole, etc.) ; des ateliers pratiques et professionnalisants (CV, réseaux sociaux professionnels, coaching, etc.) ainsi que des conférences métiers et master class.

• Optimiser les intérêts du client tout en préservant une relation équilibrée avec les parties prenantes (banques, assureurs, investisseurs).
• Acquérir des compétences en communication, persuasion et gestion des conflits.
• Une préparation rigoureuse, l’écoute active et l’adaptabilité sont essentielles pour aboutir à des accords gagnant-gagnant.

Ce module dispensé de manière hybride permettra de comprendre le rôle de l’Autorité des Marchés Financiers dans la régulation et la supervisions des marchés financiers, au travers de sujets suivants : instruments financiers, cryptoactifs et risques, gestion collective, fonctionnement de l’organisation des marchés, post-marché et infrastructures des marchés, émissions et opérations sur titres et enfin les bases comptables et financières.

• Appréhender l’ensemble des solutions financières mises à disposition des clients, particuliers et professionnels.
• Connaitre les produits bancaires (comptes, crédits, placements, moyens de paiement) et les produits d’assurance (assurance-vie, prévoyance, épargne retraite, assurances dommages), en tenant compte de la fiscalité, de la réglementation et des stratégies

• Connaitre les différentes solutions d’investissement et de financement liées à l’immobilier.
• Comprendre l’investissement en direct (résidentiel, locatif, commercial), les véhicules collectifs (SCPI, OPCI, SIIC) et les dispositifs de défiscalisation (Pinel, Malraux, LMNP).
• Le financement repose sur des crédits immobiliers adaptés (amortissable, in fine, hypothécaire).
• Comprendre ces produits permet d’optimiser la gestion patrimoniale en fonction des objectifs de rendement, de fiscalité et de transmission.

• Maîtriser le cadre contractuel, juridique et fiscal de la souscription de l’assurance-vie, des actes de gestion en cours de contrat, de l’assurance-vie en matière de succession après un décès.
• Connaitre les clauses bénéficiaires. Convaincre de l’intérêt du contrat d’assurance-vie et apprendre à le commercialiser.

• Les fondamentaux : le régime fiscal et plus-values.
• Fiscalité des placements à revenu fixe, fiscalité des dividendes, l’IFU, opérations de bourse à titre habituel.
• La fiscalité des actions, des SCPI, des SICAV et des FCP, des warrants.
• La fiscalité des comptes : assurance vie, PEA, comptes titres.

• Les outils modernes du diagnostic.
• Les retraitements nécessaires de l’information.
• Les outils d’aide au diagnostic financier : l’étude de la profitabilité, de la solvabilité et de la structure financière de l’entreprise.
• L’étude de la rentabilité.
• La politique d’investissement.
• La structure financière de l’entreprise et les politiques financières.

• Poser les bases essentielles de l’analyse de données en introduisant les concepts fondamentaux de la manipulation des données et de l’algorithmie.
• Explorer les types et sources de données, ainsi que les méthodes pour les structurer, nettoyer et analyser.
• Découvrir des outils comme les tableurs avancés et une initiation à Python.
• Ce parcours prépare à des niveaux plus avancés en développant des compétences pratiques et une approche éthique conforme au RGPD.

• Notion de valeur : actualisation, capitalisation et évaluation.
• Sensibilité et duration d’une obligation.
• Modèles de mesure de performance des différents actifs financiers.
• L’efficience des marchés financiers.
• Les modèles de marchés

• Comprendre la création, le fonctionnement et la dissolution des entreprises.
• Définir les différentes formes juridiques (SARL, SAS, SA, SCI) et leurs implications en matière de responsabilité, de gouvernance et de fiscalité.
• Ce cadre législatif encadre la répartition des pouvoirs entre associés, dirigeants et actionnaires, ainsi que les règles de transmission et de transformation des sociétés, pour structurer efficacement les actifs et optimiser la transmission patrimoniale.

• Aborder les instruments d’investissement permettant d’optimiser la gestion patrimoniale.
• Connaître les produits de taux (obligations, fonds monétaires), les produits actions (actions en direct, OPCVM, ETF), ainsi que les produits structurés et dérivés (options, warrants).
• Les solutions de gestion (gestion libre, pilotée, sous mandat) et les enveloppes fiscales (PEA, assurance-vie, compte-titres) jouent un rôle clé.
• La diversification et l’adéquation au profil de risque sont essentielles pour maximiser le rendement tout en maîtrisant la volatilité

• Initiation à Bloomberg.
• Simuler des opérations financières et patrimoniales et formuler des recommandations.

• Comprendre et maitriser les principes d’actualisation et de capitalisation.
• Calcul des intérêts.
• Comparaison des flux financiers dans le temps.
• Calcul des principaux indicateurs de rentabilité dans un projet d’investissement.

Choisir la forme juridique la plus adaptée aux souhaits de l’entrepreneur (développement de l’entreprise, protection ou transmission du patrimoine industriel et commercial…). Découvrir les nouvelles formes de sociétés (SAS, SASU, SELA)
ou d’entreprise unipersonnelle.

Ce cours traite des principes fondamentaux du droit des successions, des mécanismes de la donation et du testament. Il présente les aspects techniques et légaux de la transmission du patrimoine, ainsi que les règles relatives aux héritiers (descendants, ascendants, conjoint survivant).

Ce cours explore les impacts juridiques des régimes matrimoniaux sur la gestion de patrimoine, en abordant notamment les implications des choix matrimoniaux, les incidences sur les successions et la fiscalité personnelle. Il analyse également le lien entre droit des successions et liquidation civile successorale.

Découvrir les acteurs de la chaîne de la valeur immobilière. Maîtriser les fondements du droit foncier, du droit immobilier et du droit de la propriété (pleine propriété, indivision…).

• Maîtriser les fondements du calcul de l’impôt (personnes imposables, règles de territorialité, foyer fiscal, quotient familial, revenus nets catégoriels).
• Calculer le revenu brut global, les charges déductibles, les abattements applicables sur le revenu et les réductions d’impôts.
• Connaître la fiscalité des placements, du patrimoine et de la transmission du patrimoine.
• Maîtriser le calcul de l’impôt sur le revenu et de l’Impôt sur la Fortune Immobilière ; fiscalité des revenus fonciers et des capitaux mobiliers ; fiscalité de transmission.
• Appréhender les principales niches fiscales et leur intérêt

Appliquer les outils de mathématiques financières dans la décision financière et la décision d’investissement. Simuler des opérations financières (placement, épargne, prêt, investissement) et patrimoniales (capitalisation, emprunt, retraite), par le biais entre autres du logiciel Big Expert. Formuler des recommandations en fonction des résultats de simulation

Présentation du système de retraite général et complémentaire. Comment anticiper une retraite individuelle. Comment l’employeur peut anticiper une retraite pour ses salariés. Présentation de la loi Pacte et impact sur la retraite. Aborder le projet de réforme des retraites. Réponses assurantielles : la retraite par capitalisation

• Mener un entretien de découverte patrimoniale.
• Préparer une étude patrimoniale.
• Réaliser un entretien de présentation des préconisations.
• Répondre aux questions et aux objections.
• Maîtriser les attitudes et les comportements en rendez-vous.
• Établir une relation de qualité avec un client.
• Simuler l’entretien et le diagnostic patrimonial.
• Analyser le patrimoine et les contraintes de détention.
• Établir le profil de risque du client.
• Mettre en place une stratégie patrimoniale.
• Éduquer le client et l’informer

Comprendre la chaîne de la valeur immobilière et ses défis. Estimer la valeur d’un bien immobilier en utilisant les méthodes d’évaluation immobilière. Connaître la fiscalité et les niches fiscales immobilières. Utiliser les mécanismes d’optimisation fiscale (TVA, ISF) dans des montages patrimoniaux.

• Comprendre l’organisation des marchés actions, des marchés monétaires et obligataires, de la passation de l’ordre aux opérations de postmarché (livraison, compensation), en passant par la négociation et l’exécution de l’ordre.
• Acquérir les techniques de valorisation et de gestion des risques des principaux titres financiers (actions et obligations).

• Explorer les principes fondamentaux de la fiscalité internationale appliquée à la gestion de fortune, en abordant les notions de résidence fiscale, de conventions fiscales et d’optimisation patrimoniale.
• Analyser les stratégies de structuration des actifs à l’échelle internationale pour minimiser la charge fiscale tout en respectant les réglementations en vigueur.
• Les implications des échanges automatiques d’informations (CRS, FATCA) et la lutte contre l’évasion fiscale sont également étudiées.

• Découvrir les grandes familles de produits financiers liés à la gestion de patrimoine.
• Les produits structurés, les OPCVM, loi Girardin et la Tontine.
• Apprendre à bâtir un portefeuille adapté au profil de risque du client.

• Maîtriser le cadre contractuel, juridique et fiscal (règles, capitalisation, clauses contractuelles, frais et bénéfices, liquidités, ISF, résidence fiscale, droits de succession, cadre juridique, fiscalité du rachat total et du retrait partiel, etc.) du contrat d’assurance-vie.

• Appréhender l’ingénierie patrimoniale par le recours à différentes notions juridiques, fiscales, financières et patrimoniales.
• Etude de la plus-value de cession d’entreprise par la donation ou la cession.
• Sensibilisation à la problématique du chef d’entreprise : le recours à la holding ou à la société civile.

• Approche du chef d’entreprise dans la gestion de patrimoine ; techniques de transmission d’entreprise ; analyse financière ; comptes courants d’associés ; optimisation du système de rémunération pour les dirigeants d’entreprise ; ingénierie patrimoniale des immobiliers professionnels ; les opérations d’OBO (owner buy out).

• Utiliser les principes de la théorie moderne du portefeuille dans la constitution d’un portefeuille.
• Développer et gérer un portefeuille fictif dans le cadre d’une gestion sous mandat.
• Appliquer les principes de diversification des risques en utilisant des investissements alternatifs (immobilier, matières premières, fonds de private equity).
• Découvrir les règles de bon sens et les méthodes de gestion de portefeuille des grands gérants.
• Connaître les principaux types de gestion : gestion active vs gestion passive, gestion value vs gestion growth, market.
• Découvrir l’environnement et les acteurs de la gestion collective.
• Utiliser les produits de gestion collective (OPCVM…) pour bâtir un portefeuille adapté au profil de risque du client.

• Approfondir l’analyse de données avancée en utilisant Python et en exploitant le potentiel de l’Intelligence Artificielle Générative (GenAI).
• Apprendre comment les techniques d’IA peuvent améliorer l’interprétation des données et la communication via le prompt engineering.
• Appliquer des stratégies de traitement de données à des cas concrets.
• Développer un esprit critique essentiel pour évoluer dans le domaine de la data

• Création et la fidélisation d’une clientèle grâce à une offre personnalisée et adaptée aux besoins financiers des clients.
• Mobiliser et motiver les conseillers en favorisant la cohésion, la montée en compétences et l’atteinte d’objectifs communs.
• Combiner la maîtrise des produits financiers, une écoute active et un suivi client rigoureux.
• Renforcer la performance globale de l’équipe par synergie entre leadership et expertise

• Maîtriser les connaissances techniques requises par la profession financière (instruments financiers et risque, gestion pour compte de tiers, fonctionnement et organisation des marchés, émissions et opérations sur titres).
• Pratiquer et passer l’examen de certification.

• Permettre aux apprenants de connaître les attendus du mémoire de recherche appliquée.
• Formuler une problématique, construire une revue de la littérature, choisir la méthodologie de l’étude, émettre des préconisations.
• Construire un mémoire de recherche appliquée avec notamment la revue de la littérature, une étude qualitative et/ou quantitative, et des préconisations.

Ce module permet aux apprenants d’améliorer leur CV et leur posture à travers notamment des mises en situation (business game, simulation professionnelle, prise de parole, etc.) ; des ateliers pratiques et professionnalisants (CV, réseaux sociaux professionnels, coaching, etc.) ainsi que des conférences métiers et master class.

Examens écrits et soutenance de mémoire