Master of Science Gestion de Patrimoine & Marchés Immobiliers

Parfaire les techniques de compréhension et de communication en langue anglaise dans un contexte financier et juridique. Les étudiants peuvent avoir l’obligation de passer le TOEIC selon leur campus d’accueil.

Ce module a pour objectif l’approfondissement des compétences des apprenants en informatique pour répondre à la demande des entreprises en matière de suivi budgétaire ou commercial, de management de projet, de gestion du personnel et de communication : Excel, Word, Powerpoint, outils de travail en équipe, logiciels métiers. Il vise à être performant sur les outils bureautiques, identifier et corriger rapidement les erreurs, personnaliser les outils existants ou créer ses propres outils.

L’objectif est d’acquérir les compétences clés en termes de gestion budgétaire et de reporting. L’accent sera notamment mis sur l’architecture budgétaire, avec la mise en œuvre des documents de synthèse, le contrôle de gestion des projets et son lien avec la gestion budgétaire, la réalisation et le pilotage des tableaux de bord.

Ce module permet aux apprenants d’améliorer leur CV et leur posture à travers notamment des mises en situation (business game, simulation professionnelle, prise de parole, etc.) ; des ateliers pratiques et professionnalisants (CV, réseaux sociaux professionnels, coaching, etc.) ainsi que des conférences métiers et master class.

Ce module a pour objectif d’apprendre la réalisation d’un Business Plan ou plan d’affaires : conception de projet chiffré de création ou de développement d’entreprise. Plusieurs étapes sont abordées : étude de faisabilité, ciblage des marchés, opportunités et risques, forces et faiblesses, communication, plan de financement et rentabilité.

Appliquer les variables dans la programmation Python pour stocker, modifier et récupérer des données. Évaluer les implémentations de boucles en termes de performance et de lisibilité, et créer des structures de boucles complexes pour résoudre des problèmes de programmation avancés. Appliquer Pandas pour les tâches de manipulation et d’analyse des données.

Ce module dispensé de manière hybride permettra de comprendre le rôle de l’Autorité des Marchés Financiers dans la régulation et la supervisions des marchés financiers, au travers de sujets suivants : instruments financiers, cryptoactifs et risques, gestion collective, fonctionnement de l’organisation des marchés, post-marché et infrastructures des marchés, émissions et opérations sur titres et enfin les bases comptables et financières.

Décryptage des 3 marchés principaux :

• Le marché des particuliers (activités bancaires classiques, banques en ligne, épargne-placements, crédit immobilier et hypothécaire, services extra bancaires).
• Le marché des professionnels (la gestion des comptes, LLD, prêts).
• Le marché des entreprises (affacturage, crédits, produits de gestion de trésorerie).

Étude des deux grandes catégories :

• Le marché des particuliers (assurance vie, épargne salariale, prévoyance, assurance santé, assurance IARD).
• Le marché des entreprises et des professionnels (responsabilité civile professionnelle, assurance multirisques, assurance risques industriels et météorologiques, accidents de travail et maladies professionnelles, garantie chômage des dirigeants).

Maîtriser le cadre contractuel, juridique et fiscal de la souscription de l’assurance-vie, des actes de gestion en cours de contrat, de l’assurance-vie en matière de succession après un décès. Connaitre les clauses bénéficiaires

Les fondamentaux : le régime fiscal et plus-values. Fiscalité des placements à revenu fixe, fiscalité des dividendes, l’IFU, opérations de bourse à titre habituel. La fiscalité des actions, des SCPI, des SICAV et des FCP, des warrants. La fiscalité des comptes : assurance vie, PEA, comptes titres.

Les outils modernes du diagnostic. Les retraitements nécessaires de l’information. Les outils d’aide au diagnostic financier : l’étude de la profitabilité, de la solvabilité et de la structure financière de l’entreprise. L’étude de la rentabilité. La politique d’investissement. La structure financière de l’entreprise et les politiques financières.

Evaluation des titres ; constitution de sociétés ; augmentation de capital ; convergence du PCG vers les normes IFRS. Maitrise de la procédure comptable, consolidation des comptes, affectation du résultat, réduction de capital.

Notion de valeur : actualisation, capitalisation et évaluation. Sensibilité et duration d’une obligation. Modèles de mesure de performance des différents actifs financiers. L’efficience des marchés financiers. Les modèles de marchés

Les projets d’investissements : les critères de sélection ainsi que l’approche par les options réelles. Les modalités de financement : les quasi fonds propres, les financements obligataires, les titres de créances négociables, l’introduction en Bourse, le capital-risque. Théories explicatives du choix de financement. Trésorerie et gestion des flux centralisés. L’évaluation financière de l’entreprise.

Rentabilité et digitalisation bancaire. Enjeux de la transformation digitale dans la banque. Les contrats perte d’exploitation liés à la digitalisation. Les risques d’atteinte à la vie privée et libertés publiques et la digitalisation.

Initiation à Bloomberg. Simuler des opérations financières et patrimoniales et formuler des recommandations.

Comprendre et maitriser les principes d’actualisation et de capitalisation. Calcul des intérêts. Comparaison des flux financiers dans le temps. Calcul des principaux indicateurs de rentabilité dans un projet d’investissement.

Maîtriser les connaissances techniques requises par la profession financière (instruments financiers et risque, gestion pour compte de tiers, fonctionnement et organisation des marchés, émissions et opérations sur titres). Pratiquer et passer l’examen de certification.

Choisir la forme juridique la plus adaptée aux souhaits de l’entrepreneur (développement de l’entreprise, protection ou transmission du patrimoine industriel et commercial…). Découvrir les nouvelles formes de sociétés (SAS, SASU, SELA) ou d’entreprise unipersonnelle.

Connaître les incidences des différents types de régimes matrimoniaux sur l’organisation du patrimoine des clients afin de formuler des recommandations judicieuses. Maîtriser le droit des libéralités et des successions en vue de capter ou transmettre une succession.

Découvrir les acteurs de la chaîne de la valeur immobilière. Maîtriser les fondements du droit foncier, du droit immobilier et du droit de la propriété (pleine propriété, indivision…).

Découvrir les spécificités patrimoniales, les régimes fiscaux et juridiques de la détention de certains actifs alternatifs. Approche du chef d’entreprise dans la gestion de patrimoine ; techniques de transmission d’entreprise ; analyse financière ; comptes courants d’associés ; optimisation du système de rémunération pour les dirigeants d’entreprise ; ingénierie patrimoniale des immobiliers professionnels ; les opérations d’OBO (owner buy out).

Maîtriser les fondements du calcul de l’impôt (personnes imposables, règles de territorialité, foyer fiscal, quotient familial, revenus nets catégoriels). Calculer le revenu brut global, les charges déductibles, les
abattements applicables sur le revenu et les réductions d’impôts. Connaître la fiscalité des placements, du patrimoine et de la transmission du patrimoine. Maîtriser le calcul de l’impôt sur le revenu et de l’Impôt sur la Fortune Immobilière ; fiscalité des revenus fonciers et des capitaux mobiliers ; fiscalité de transmission. Appréhender les principales niches fiscales et leur intérêt.

Présentation du système de retraite général et complémentaire. Comment anticiper une retraite individuelle. Comment l’employeur peut anticiper une retraite pour ses salariés. Présentation de la loi Pacte et impact sur la retraite. Aborder le projet de réforme des retraites. Réponses assurantielles : la retraite par capitalisation

Appréhender l’ingénierie patrimoniale par le recours à différentes notions juridiques, fiscales, financières et patrimoniales. Etude de la plus-value de cession d’entreprise par la donation ou la cession. Sensibilisation à la problématique du chef d’entreprise : le recours à la holding ou à la société civile.

Comprendre la chaîne de la valeur immobilière et ses défis. Estimer la valeur d’un bien immobilier en utilisant les méthodes d’évaluation immobilière. Connaître la fiscalité et les niches fiscales immobilières. Utiliser les mécanismes d’optimisation fiscale (TVA, ISF) dans des montages patrimoniaux.

Approche du chef d’entreprise dans la gestion de patrimoine ; techniques de transmission d’entreprise ; analyse financière ; comptes courants d’associés ; optimisation du système de rémunération pour les dirigeants d’entreprise ; ingénierie patrimoniale des immobiliers professionnels ; les opérations d’OBO (owner buy out).

Comprendre les concepts de base de la Business Intelligence et de Power BI, y compris son interface, ses principales fonctionnalités et la visualisation. Créer des rapports et des tableaux de bord Power BI complets, adaptés aux besoins spécifiques de l’entreprise et intégrant les meilleures pratiques en matière de visualisation des données et d’intelligence économique.

Comprendre l’organisation des marchés actions, des marchés monétaires et obligataires, de la passation de l’ordre aux opérations de postmarché (livraison, compensation), en passant par la négociation et l’exécution de l’ordre. Acquérir les techniques de valorisation et de gestion des risques des principaux titres financiers (actions et obligations). Utiliser les produits de taux et les outils de couverture en gestion de trésorerie.

Découvrir les grandes familles de produits financiers liés à la gestion de patrimoine. Les produits structurés, les OPCVM, loi Girardin et la Tontine. Apprendre à bâtir un portefeuille adapté au profil de risque du client.

Maîtriser le cadre contractuel, juridique et fiscal (règles, capitalisation, clauses contractuelles, frais et bénéfices, liquidités, ISF, résidence fiscale, droits de succession, cadre juridique, fiscalité du rachat total et du retrait partiel, etc.) du contrat d’assurance-vie. Convaincre de l’intérêt du contrat d’assurance-vie.

Utiliser les principes de la théorie moderne du portefeuille dans la constitution d’un portefeuille. Développer et gérer un portefeuille fictif dans le cadre d’une gestion sous mandat. Appliquer les principes de diversification des risques en utilisant des investissements alternatifs (immobilier, matières premières, fonds de private equity). Découvrir les règles de bon sens et les méthodes de gestion de portefeuille des grands gérants. Connaître les principaux types de gestion : gestion active vs gestion passive, gestion value vs gestion growth, market. Découvrir l’environnement et les acteurs de la gestion
collective. Utiliser les produits de gestion collective (OPCVM…) pour bâtir un portefeuille adapté au profil de risque du client.

Mener un entretien de découverte patrimoniale. Préparer une étude patrimoniale. Réaliser un entretien de présentation des préconisations. Répondre aux questions et aux objections. Maîtriser les attitudes et les comportements en rendez-vous. Établir une relation de qualité avec un client. Simuler l’entretien et le diagnostic patrimonial. Analyser le patrimoine et les contraintes de détention. Établir le profil de risque du client. Mettre en place une stratégie patrimoniale. Éduquer le client et l’informer.

Comprendre la chaîne de la valeur immobilière et ses défis. Estimer la valeur d’un bien immobilier en utilisant les méthodes d’évaluation immobilière. Connaître la fiscalité et les niches fiscales immobilières. Utiliser les mécanismes d’optimisation fiscale (TVA, ISF) dans des montages patrimoniaux. Rappel des principes de fiscalité sur les revenus fonciers et les BIC. Détecter les motivations de l’investisseur et les modes d’investissements en immobilier.

Appliquer les outils de mathématiques financières dans la décision financière et la décision d’investissement. Simuler des opérations financières (placement, épargne, prêt, investissement) et patrimoniales (capitalisation, emprunt, retraite), par le biais entre autres du logiciel Big Expert. Formuler des recommandations en fonction des résultats de simulation.

Permettre aux apprenants de connaître les attendus du mémoire de recherche appliquée. Formuler une problématique, construire une revue de la littérature, choisir la méthodologie de l’étude, émettre des préconisations. Construire un mémoire de recherche appliquée avec notamment la revue de la littérature, une étude qualitative et/ou quantitative, et des préconisations.

Permettre aux apprenants de connaître les attendus du mémoire de recherche appliquée. Formuler une problématique, construire une revue de la littérature, choisir la méthodologie de l’étude, émettre des préconisations. Construire un mémoire de recherche appliquée avec notamment la revue de la littérature, une étude qualitative et/ou quantitative, et des préconisations.

Examens écrits et soutenance de mémoire